דוח מסלקה פנסיונית: איך מוציאים אותו ומה בודקים בו
שי בדיחיממייסדי מאניטור, 10 שנים בתכנון פיננסי אישי · 7.11.2026
דוח המסלקה הפנסיונית הוא דוח אחד שמרכז את כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וביטוחי המנהלים שעל שמכם, מכל הגופים. מוציאים אותו באתר המסלקה, swiftness.co.il, ולפי המחירון שלה הוא עולה 14 ₪ לכל הגופים.
הדוח מגיע תוך שלוש עד ארבע שעות בערך, ונשאר באתר שבעה ימי עסקים. בדוח רואים לכל מוצר את היתרה, ההפקדות, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסוי הביטוחי.
איך מוציאים דוח מסלקה, שלב אחר שלב
1. נכנסים לאתר המסלקה ממחשב שולחני. לפי האתר, ההרשמה עובדת רק ממחשב.
2. נרשמים ומזדהים פעם אחת. יש שתי דרכים: בכרטיס אשראי, לצורך זיהוי בלבד ובלי חיוב, ואז ההזדהות מיידית. או בקוד אימות שמקבלים בסניף הדואר, שלוקח כמה ימים.
3. בכניסות הבאות נכנסים עם הטלפון או המייל, וקוד חד פעמי.
4. מגישים באזור האישי בקשה לדוח מכל הגופים ומשלמים. לפי המסלקה, מאז מאי 2022 בקשה לכל המוצרים נענית תוך שלוש שעות, והתשובה המלאה צפויה תוך שלוש עד ארבע שעות. מגיעה התראה במייל או בטלפון.
5. רואים את התוצאות באתר, במסך "תמונת מצב", או בקובץ ZIP שנשלח למייל הרשום. המידע נשאר באתר שבעה ימי עסקים ואז נמחק. לפני המחיקה נשלח למייל קובץ מאובטח.
כמה זה עולה
לפי המחירון של המסלקה, נבדק ב-7.11.2026: דוח מכל הגופים 14 ₪, מגוף אחד 10 ₪, ועל מוצר אחד 5 ₪. יש גם שירות שוטף לכל הגופים: 32.5 ₪ ל-12 חודשים. המחירון לא מציין אם המחירים כוללים מע"מ.
התקרה שקבעה רשות שוק ההון היא 20 ₪ כולל מע"מ לבקשה אחת מכל הגופים. חוזר חדש מאוקטובר 2026 קובע 11 ₪ לפני מע"מ לבקשה אחת, אבל המחיר החדש יחול רק כשהמפעיל שייבחר במכרז החדש יתחיל לעבוד, ומועד לזה עוד לא נקבע.
| מה מבקשים | מחיר |
|---|---|
| דוח מכל הגופים | 14 ₪ |
| דוח מגוף אחד | 10 ₪ |
| מוצר אחד | 5 ₪ |
| שירות שוטף לכל הגופים, 12 חודשים | 32.5 ₪ |
מה יש בדוח
הדוח כולל את כל המוצרים, פעילים ולא פעילים. לכל מוצר: היתרה, ההפקדות, תחזית לחיסכון ולפנסיה, הכיסוי למקרה מוות ונכות, דמי הניהול, ומסלול ההשקעה. יש בו גם מוטבים, הלוואות, שעבודים ועיקולים, תביעות פתוחות, ופרטי המעסיק. ההפקדות של 12 החודשים האחרונים מופיעות עם שם המעסיק.
יש שלוש רמות פירוט: מסכי סיכום, דוח מסכם עם כ-25 שדות עיקריים לכל מוצר, ונתונים מלאים עם מאות שדות.
מה הדוח מכסה, ומה לא
מכוסים: כל קרנות הפנסיה, כל קופות הגמל, כולל קופות גמל להשקעה וחיסכון לכל ילד, כל קרנות ההשתלמות, כל סוגי ביטוח המנהלים, ביטוחים עם כיסוי למוות, כולל ביטוח חיים למשכנתא, וביטוח אובדן כושר עבודה.
לא מכוסים: ביטוח בריאות וסיעודי, ביטוח דירה ורכב, ומוצרי ביטוח שהם חיסכון בלבד. את ביטוחי הבריאות והרכוש רואים בהר הביטוח.
מה בודקים בדוח
כמה מוצרים יש לכם. אחרי כמה מקומות עבודה אפשר למצוא כמה קרנות פנסיה או קופות גמל. בכל אחת יש יתרה, ובכל אחת נגבים דמי ניהול.
דמי הניהול. לכל מוצר רואים כמה אחוזים נגבים מההפקדות ומהצבירה. את התקרות החוקיות, ואת דמי הניהול בקרנות ברירת המחדל, מפרטים במדריך דמי ניהול בשקלים.
ההפקדות. משווים את ההפקדות של 12 החודשים האחרונים לתלושי השכר: האם הגיע כל חודש, ובסכום הנכון.
הכיסוי הביטוחי. בודקים אם בקרן הפנסיה יש כיסוי למקרה מוות ונכות, ומי רשום כמוטבים.
מסלול ההשקעה. רואים באיזה מסלול נמצא כל מוצר. אם משהו לא ברור, שואלים את הגוף המנהל או בעל רישיון מתאים.
דוח אחד, או תמונה שמתעדכנת
דוח המסלקה הוא צילום של יום אחד.
שאלות נפוצות
כמה עולה דוח מסלקה?
לפי המחירון של המסלקה, 14 ₪ לדוח מכל הגופים (נבדק 7.11.2026). המחירון לא מציין אם המחיר כולל מע"מ. התקרה של רשות שוק ההון היא 20 ₪ כולל מע"מ.
תוך כמה זמן מקבלים את הדוח?
לפי המסלקה, בקשה לכל המוצרים נענית תוך שלוש שעות, והתשובה המלאה צפויה תוך שלוש עד ארבע שעות. מגיעה התראה במייל או בטלפון. המידע נשאר באתר שבעה ימי עסקים.
אפשר להוציא דוח מסלקה מהטלפון?
לפי אתר המסלקה, ההרשמה עובדת רק ממחשב שולחני.
מה ההבדל בין דוח מסלקה להר הכסף?
הר הכסף אומר באיזה גוף יש לכם חיסכון, בלי יתרות, והוא חינמי. דוח המסלקה נותן את הפרטים: יתרות, הפקדות, דמי ניהול ומסלולים.
מקורות, נבדקו ב-7.11.2026
מידע כללי בלבד, לא ייעוץ.